А откуда столько денег?

[PromisedLand]

Доброго времени суток всем! Вопрос к тем, кто уже приобретал жилье в СНГ (сама из Украины) - как вы обьясняли банку при оплате происхождение средств? Есть ли какие н будь лайфхаки, чтоб финмониторинг не нагнул? Буду благодарна за любую информацию!

[mobehob520]

Тоже интересует вопрос, читала про финмониторинг , все сделки более 5м, репортяться в финмониторинг, далее могут попросить разьяснения, а далее что? Кто сталкивался расскажите очень интересует вопрос.

[Vasaby]

А дальше как повезет. Строго говоря декларировать свои расходы обязанности у граждан нет. Ну кроме официальных лиц, да и то…
Но всегда твои доходы можно назвать полученными незаконным путем.


Проще говоря: посадить тебя за то что у тебя вдруг много денег- нельзя.
А вот посадить человека по подозрению в том что ты получила деньги за какое то преступление- можно.

[Iren95]

Доброго времени суток всем! Вопрос к тем, кто уже приобретал жилье в СНГ (сама из Украины) - как вы обьясняли банку при оплате происхождение средств? Есть ли какие н будь лайфхаки, чтоб финмониторинг не нагнул? Буду благодарна за любую информацию!

Тут вообще НИЧЕГО декларировать не надо и доказывать, что не верблюд. Пусть делают ЗАПРОС в УкраинуМои деньги , ЧЕСТНО ЗАРАБОТАННЫЕ и привезенные на правах беженки.

[Never]

Регистрируетесь как самозанятая (и уплачиваете по 4% со сделки с физиками до 2,4 млн/год), сумма переваливает за 2,4 млн - регистрируете ИП на УСН (вид деятельности типа "иные услуги", посмотрите).
Если нужно легализовать сумму уже имеющуюся - договор займа с физлицом (процентный, не менее учетной ставки). И чтобы займодавец действительно имел возможность дать заём в указанной сумме, это проверяется.
Банки лучше выбирать из зарубежных "дочек", они более квалифицированны в части кадров и более клиентоориентированны, не "берут под козырек" просто так.