ЭСКОРТ БЕЗ ПАЛЕВА

Надеюсь, найдутся, кому будет не жалко поделиться
Реально ли сделать несколько вкладов в банках без последующих проблем. Если да, то какие банки выбираете и в пределах каких сумм. У кого просили подтверждение и как вышли из ситуации
Очень не хочется попасть в ситуацию, когда деньги не возвращают

Вы про РФ? А какие проблемы Вы ожидаете? Если банк участвует в системе страхования вкладов то суммы до 1,4м вполне безопасно хранить.
Если вы про проблемы с фин. мониторингом - то банки в бОльшей степени интересуют сомнительные операции, а не открытие вклада, когда вы наличку принесете (это главное отличие от цивилизованых стран, где наличка вызывает неподдельный интерес). Вот если вы безналом будете гонять денежку регулярно по счетам - то рано или поздно к вам придут с вопросами, что это за переброски и какой смысл они несут. Да и то - максимум попросят объяснительную написать, после чего попросят перевести деньги в другой банк, закроют счета и откажут в дальнейшем обслуживании. Ну если вы конечно не мильярды гоняете.
П. С. Если совсем боитесь - вносите меньше 600к. Суммы только больше 600к подлежат обязательной проверке. А что не обязательно - банки не делают.

FireBlast писал(а): ↑12 июл 2019 02:40 Вы про РФ? А какие проблемы Вы ожидаете? Если банк участвует в системе страхования вкладов то суммы до 1,4м вполне безопасно хранить.
Если вы про проблемы с фин. мониторингом - то банки в бОльшей степени интересуют сомнительные операции, а не открытие вклада, когда вы наличку принесете (это главное отличие от цивилизованых стран, где наличка вызывает неподдельный интерес). Вот если вы безналом будете гонять денежку регулярно по счетам - то рано или поздно к вам придут с вопросами, что это за переброски и какой смысл они несут. Да и то - максимум попросят объяснительную написать, после чего попросят перевести деньги в другой банк, закроют счета и откажут в дальнейшем обслуживании. Ну если вы конечно не мильярды гоняете.
П. С. Если совсем боитесь - вносите меньше 600к. Суммы только больше 600к подлежат обязательной проверке. А что не обязательно - банки не делают.

Да, про РФ. Но видимо не все так просто. С прошлой работы запомнила рассказ женщины +40, отработала 20 лет, накопила на счёте 4 ляма. Выбрала квартирку, хотела снять и купить без кредитов. В итоге ее год гоняли с оформлением справок, что она действительно работала и все эти годы у неё был такой доход... то не так, это не так, в итоге заняло 8 месяцев. Квартиру упустила, ну и за те 8 месяцев конечно же никаких процентов

А что может быть без официального подтверждения

Видимо детали от вас тетенька утаила. Да и вцелом 4 мио на одном счете не самое умное решение.
Попасть под 115-фз с белой зп без 'интересных' операций практически невозможно.
А если не хотите даже теоретически лишних вопросов - не вносите и не снимайте больше 600к. Раскидайте на несколько банков и будет вам счастье
Ну и для безнала отдельную карту, если планируете принимать/отправлять переводы

Да. Согласна. Нужно раскидывать по разным банкам по несколько сотен.
И еще с кем я ни за что не хочу связываться - это Сбербанк. По-моему, большинство проблем такого рода - с ним.
И по поводу вопросов. у меня в ВТБ лежит некоторая сумма. Недавно ходила продлевать вклад - так и они у меня начали спрашивать: а где вы работаете, чем занимаетесь? Ну, я пробормотала что-то, но они не стали больше приставать.
И кстати, мне коллега рассказывала: они меняли деньги в обменнике на имя ее сестры-пенсионерки. Так той потом из Пенсионного фонда звонили, требовали объяснить, что это было!
Так что, гайки закручивают.

Tatata писал(а): ↑12 июл 2019 05:45 Да. Согласна. Нужно раскидывать по разным банкам по несколько сотен.
И еще с кем я ни за что не хочу связываться - это Сбербанк. По-моему, большинство проблем такого рода - с ним.
И по поводу вопросов. у меня в ВТБ лежит некоторая сумма. Недавно ходила продлевать вклад - так и они у меня начали спрашивать: а где вы работаете, чем занимаетесь? Ну, я пробормотала что-то, но они не стали больше приставать.
И кстати, мне коллега рассказывала: они меняли деньги в обменнике на имя ее сестры-пенсионерки. Так той потом из Пенсионного фонда звонили, требовали объяснить, что это было!
Так что, гайки закручивают.

Интересовались откуда у пенсионерки валюта?

Интересная тема всем привет)Стала откладывать как год на обучение ребенку ну в Сбербанке подобных вопросов не возникало ко мне . Подскажите чтоб не привлекать внимание можно и в другом банке вклад открыть ?На пример ВТБ24 КАК ДУМАЕТЕ надежен ли этот банк ?

Обычные мошенники звонили. Постфактум никто не работает. Тем более это функция другой структуры.

Банку (а все, что меньше 600к изначально интересует только банк, да и то чисто формально) любая отписка подойдет. Такой вопрос - часть стандартной обязательной процедуры KYC (know your client) . Это формальность и любой ответ устроит, проверять не будут. Даже 'мама с папой дали на учебу'.

Вот,так коплю коплю на учебу ребенку .. Ещё и вопросы при снятии будут ..ох и страна Россия

Да причем тут Россия. В цивилизованной Европе все еще более строго. У нас так, лайт версия.

FireBlast писал(а): ↑12 июл 2019 13:11 Да причем тут Россия. В цивилизованной Европе все еще более строго. У нас так, лайт версия.

У нас не просто лайт версия,а супер-комфорт.Я не знаю,у кого Сбербанке что спрашивали и почему.Я с нулём отчислений в налоговой наложила и спокойно перевела столько,что мама не горюй.Всегда любимый клиент.Правда,редкий.
По 5-6000€ можете хоть каждый день пополнять,я однажды даже утром с открытием и вечером перед закрытием делала так,поскольку время поджимало.

Раскидайте по разным банкам суммы до 1 400 000 и не парьтесь. У меня так и сделано.

LadyLuck писал(а): ↑12 июл 2019 19:40

FireBlast писал(а): ↑12 июл 2019 13:11 Да причем тут Россия. В цивилизованной Европе все еще более строго. У нас так, лайт версия.

У нас не просто лайт версия,а супер-комфорт.Я не знаю,у кого Сбербанке что спрашивали и почему.Я с нулём отчислений в налоговой наложила и спокойно перевела столько,что мама не горюй.Всегда любимый клиент.Правда,редкий.
По 5-6000€ можете хоть каждый день пополнять,я однажды даже утром с открытием и вечером перед закрытием делала так,поскольку время поджимало.

Когда первый раз пришли в банк - поинтересуются, это стандартная история. Но им пофигу, что вы ответите. Это 'для галочки' вопрос, он в анкете есть, когда сетапят нового клиента. Потом не спрашивают в том же банке, если вы ничего подозрительного не делаете.

Каждый день не стоит Одним из признаков подозрительных операций является частое проведение однотипных операций. ДВК попросит объяснений рано или поздно, но не сразу

FireBlast писал(а): ↑12 июл 2019 21:00

LadyLuck писал(а): ↑12 июл 2019 19:40

FireBlast писал(а): ↑12 июл 2019 13:11 Да причем тут Россия. В цивилизованной Европе все еще более строго. У нас так, лайт версия.

У нас не просто лайт версия,а супер-комфорт.Я не знаю,у кого Сбербанке что спрашивали и почему.Я с нулём отчислений в налоговой наложила и спокойно перевела столько,что мама не горюй.Всегда любимый клиент.Правда,редкий.
По 5-6000€ можете хоть каждый день пополнять,я однажды даже утром с открытием и вечером перед закрытием делала так,поскольку время поджимало.

Когда первый раз пришли в банк - поинтересуются, это стандартная история. Но им пофигу, что вы ответите. Это 'для галочки' вопрос, он в анкете есть, когда сетапят нового клиента. Потом не спрашивают в том же банке, если вы ничего подозрительного не делаете.

Каждый день не стоит Одним из признаков подозрительных операций является частое проведение однотипных операций. ДВК попросит объяснений рано или поздно, но не сразу

Конечно,каждый день не стоит так делать,если это просто развлечение,но если срочная ситуация и нет другого выхода,можно.Ничего страшного.Нечего бояться.

LadyLuck писал(а): ↑12 июл 2019 21:47

FireBlast писал(а): ↑12 июл 2019 21:00

LadyLuck писал(а): ↑12 июл 2019 19:40
У нас не просто лайт версия,а супер-комфорт.Я не знаю,у кого Сбербанке что спрашивали и почему.Я с нулём отчислений в налоговой наложила и спокойно перевела столько,что мама не горюй.Всегда любимый клиент.Правда,редкий.
По 5-6000€ можете хоть каждый день пополнять,я однажды даже утром с открытием и вечером перед закрытием делала так,поскольку время поджимало.

Когда первый раз пришли в банк - поинтересуются, это стандартная история. Но им пофигу, что вы ответите. Это 'для галочки' вопрос, он в анкете есть, когда сетапят нового клиента. Потом не спрашивают в том же банке, если вы ничего подозрительного не делаете.

Каждый день не стоит Одним из признаков подозрительных операций является частое проведение однотипных операций. ДВК попросит объяснений рано или поздно, но не сразу

Конечно,каждый день не стоит так делать,если это просто развлечение,но если срочная ситуация и нет другого выхода,можно.Ничего страшного.Нечего бояться.

Согласен. Два, три.. несколько дней, конечно, не страшно.
Но если каждый день вносить даже незначительные суммы - 10-20 тыс. рублей в течение месяца, то с большой долей вероятности счет заморозят. И чем дольше - тем больше вероятность. Это тоже совсем не страшно. Вас попросят написать объяснение операциям, потом несколько дней подумают и, скорее всего, откажут в дальнейшем обслуживании. Деньги переведут на ваш счет в любом другом банке, где вы их сможете забрать. Никуда вас не внесут, информацию не подадут никуда и на этом все закончится.
Объясню. Банк по всем операциям отчитываться перед ЦБ. И если процент 'подозрительных' операций у банка превышает определенное значение - сначала грозят пальчиком, а потом могут и серьезные санкции применить, вплоть до отзыва лицензии. Поэтому в банке перестраховываются - проще тихо и мирно по быстрому расстаться с клиентом, портящим статистику, вернув деньги, чем устраивать скандалы, стучать в финмониторинг и морозить очень надолго. Если там, конечно, нет криминала откровенного.